瑞达移民

上个月，美国加州中央地区法院公布一份起诉书：对三年来违规开设美国银行账户的中国人，账户内资金应予以没收。

为什么银行账户被封，资金被没收？首先要从CRS说起。

2014年7月，经合组织（OECD）推出CRS，用于指导参与司法管辖区定期对税收居民金融账户信息进行交换的准则，旨在通过加强全球税收合作提高税收透明度，打击利用跨境金融账户逃避税行为。

据OECD最新消息，已有150多个国家/地区加入CRS，中国自2018年首次与其他CRS参与国进行账户信息交换，目前已与93个国家/地区“配对”成功。

而美国，却以FATCA为由，拒绝执行CRS，因此，在一部分中国富豪看来，美国成了大家心照不宣的“合法规避CRS的好去处”。

据美国法院起诉书称，扣押&没收这批中国人的美国银行（BofA）账户内资金的理由有两个：

1、利用美国银行账户，行使了非法行为

为了规避CRS管制，中国开户申请人可能会通过两种方式：

①通过在中国，尤其是香港做货币兑换（currency exchange），然后将资金转移到美国的银行账户中。

②通过IVTS转移资金。使用IVTS通常需要用到美国银行账户，在交易发生时没有任何货币或资金转移的正式记录，因此这种方式通常用于犯罪目的。

2、开户未满足美国银行的反洗钱-识别程序

根据联邦法美国银行开户要求：非居民外国人申请开户时，需提供身份证明文件原件，以及他们在美国的居住地址证明（BofA内部还要求员工必须核实地址的真实性），并且需要账户所有者本人亲自前往BofA或BofA批准的地方才可。

根据判决文书显示，这些中国人并未到场，以及提供了虚假的美国地址证明文件，并未遵守美国银行程序，资金涉嫌违法故应被没收。

本意是想规避CRS，却没想到钱直接被没收了。这也说明了，无论何时，合规是底线。

随着外汇管理政策的趋严及全球CRS的强力推进，拥有一个低税非全球征税国家的身份成为明智之选。

低税国家身份不仅能合法规避CRS，还能更好地实现财富传承，降低财富缩水风险，进一步实现增值保值，子女的教育和事业也将获得更多的可能性。

像圣基茨、圣卢西亚、多米尼克、格林纳达、安提瓜等这些国家的共同点是：没有全球征税，没有遗产税、房产税、贸易税等。并且对开设企业，予以很多的税务减免优惠。离岸公司的财务运作，不仅可以实现企业低税，降低成本，同时也是股东的财务管理，合法应对CRS的有效利器。

此外，目前加勒比地区5本护照：圣基茨、安提瓜、圣卢西亚、格林纳达、多米尼克都归属于欧盟税收白名单。

圣基茨身份优势

安提瓜身份优势

圣卢西亚身份优势

格林纳达身份优势

多米尼克身份优势

投资金额低，10万美金起，全家四代一步到位拿身份；
申请周期短，递交后2-3个月左右即可获批；
通行便利，多米尼克身份免签落地签150个国家和地区；
子女可享受免费英式教育，若以国际留学生身份回中国深造，符合条件者还可免笔试轻松就读国内名校。英联邦成员国之间大多数相互认可学分学历，可以转学至其他英联邦国家就读；
无移民监、无登陆要求；
税制优惠，无财产税、赠与税、国外收入税及资本利得税等；
环境优美、度假天堂。